Conocer a las personas con las que haces tratos financieros es un tema de vital importancia y, aunque en el día a día pueda pasar desapercibido, el proceso KYC, que es una poderosa e imprescindible herramienta que todo Broker debe conocer, ha de considerarse como prioridad.
Además, es una obligación que como administrador de carteras Forex realices un debido proceso de KYC, más aún, si eres un IB con proyecto futuro de empezar tu propio Broker, puesto que es uno de los elementos que debe estar incluido en tu CRM.
Sin embargo, para que puedas entender e implementar un sólido KYC en tu bróker, tenemos tanto la información como la solución para ti aun ya tengas recorrido o que recién empieces. En CRMreal.online te damos los datos fidedignos y la alternativa que hará del manejo de tu cartera de clientes un paseo, con la oportunidad de adaptarlo a tus necesidades, rápido e intuitivo.
KYC que es “Know Your Customer”
Simplemente, es la práctica de conocer a un usuario antes de que sea tu cliente, verificando la identidad que aportó al momento de abrir una cuenta, por ejemplo, en tu CRM, con el estricto cumplimiento de las leyes y regulaciones que existen en la materia.
Las siglas de este proceso se traducen en “Conoce a Tu Cliente”. Este sistema ha venido a asistir todo lo que tiene que ver con la identificación de usuarios en áreas sensibles de manejo de dinero. Lo cual como comprenderás, resulta imprescindible y más con la opacidad que a veces nos encontramos en los tiempos que corren.
El gran uso que tienen las tecnologías de la información y en lo que nos interesa, las transacciones financieras por estos medios, ha hecho que existan sistemas de verificación de usuarios. Imagina no saber con quién estás realmente tratando, a quién le estás confiando tu esfuerzo o de donde provienen sus finanzas.
El fraude electrónico y el blanqueo de capitales existe, con el KYC que es un sistema expedito, podrás cumplir con las leyes que te obligan como Broker a que obtengas la información de tus clientes para luego cotejarla y hacer la revisión respectiva.
KYC, ¿cuáles son sus requerimientos específicos?
La proactividad es un enfoque que tiene este sistema, es así como, en principio, el usuario debe suministrar algunos datos personales para poder tener una relación comercial contigo y de esta forma comenzar a operar con toda fluidez.
Son documentos que te ayudarán a verificar y certificar su identidad, así como sus finanzas y proveniencia de las mismas. El KYC al tratarse de un proceso seguro, lo que usualmente se solicita para mundo Forex es la siguiente información:
- Pasaporte o ID (tarjeta de identificación) según sea el caso, con ello se corrobora nombre completo, fecha de nacimiento y lugar.
- Comprobante de pago reciente de algún servicio público, de este modo se valida la dirección desde donde está ubicado.
- Número de teléfono.
- Correo electrónico.
Como tus futuros clientes deben seguir una serie de pasos y completar con rigurosidad ciertos avales, tienes que proporcionarle el mejor y más sencillo espacio para este fin. Nadie quiere comenzar una relación comercial con un Broker que posea un sistema lento, poco amigable y confuso.
Haciendo un pequeño hincapié y si eres money manager o IB y estás pensando en montar un bróker por tu cuenta que posea un sistema rápido, amigable y fácil de entender, te remitimos a la solución White Label de Smart Broker Solutions, con la que cumplirás con creces todos estos parámetros.
Volviendo a la configuración del KYC de tu bróker, la idea no es que asustes en el primer momento a tus clientes y que puedas perder la oportunidad de ofrecer, en ese caso, en CRMreal.online, te ofrecemos la solución CRM más completa para tu Broker, con el mejor protocolo KYC que es un procedimiento minuciosamente probado para ahorrarte clics, niveles y tiempo.
Beneficios que perciben las Salas de Traders con el uso del KYC
Los beneficios en tu sala de traders, como te dijimos, quizá pasen desapercibidos, sin embargo, con la sola acción de combatir el fraude que te afecta directamente, además de afectar a todo el mercado, es un gran beneficio que por el mismo sería la razón más potente y lógica de todas, aun así, te contamos que otras ventajas puedes obtener:
- Con el procedimiento KYC que es totalmente online y en tiempo real, obtendrás de los datos del cliente al momento.
- Dispondrás de una evaluación expedita del cliente y análisis de riesgo ágil que genera un balance de amenazas fidedigno y responsable.
- Minimizarás de raíz la utilización de tu Broker como espacio de lavado de dinero y de suplantación de identidad, lo cual genera seguridad y fiabilidad dentro de tu cartera de clientes. Además, te quita un peso de encima y te aporta un extra de confianza frente al mercado de Forex.
Como puedes ver, no son pocos beneficios los que te harán decantarte por una plataforma CRM con un KYC que es efectivo y otra que no lo posea. Del mismo modo, la plataforma de CRMreal.online, tiene la opción de corroborar el correo electrónico del usuario como paso para poder seguir en el registro.
Asimismo, tenemos habilitada la ubicación del código del número de teléfono de la empresa o persona que se registre a fin de comparar la dirección física otorgada con dicho número.
Obtén una verificación instantánea y transparente
Como Broker a futuro, parte de tus necesidades deben enfocarse en conseguir realizar tu trabajo con rapidez y efectividad, para ello, que dispongas de una plataforma que sea una herramienta dinámica para que tus clientes operen en Forex con agilidad, se torna una opción indispensable.
El KYC que es parte de tus mejores aliados, para cumplir con la legislación vigente y para cuidarte las espaldas de fraudes, una característica fundamental en todo este gran entramado digital. Por ese motivo y porque sabemos que necesita verdaderamente un buen Broker, te recomendamos que no escatimes en la plataforma CRM que sabemos que será uno de los pilares que harán de tu negocio un éxito.
Nuestro broker dealer CRM en CRMreal.online pone a tu disposición las vías para constatar de forma rápida y confiable la identificación de tus posibles clientes, al ofrecer dentro del área administrativa de tu CRM una integración KYC que haga esta tarea.
Desde este espacio podrás aprobar o rechazar la apertura de cuentas nuevas con un clic nada más, de la misma manera tendrás la potestad de gestionar todo el mecanismo KYC que es personalizable y adaptable a tus necesidades.
Mantente siempre al tanto de los detalles y fluctuaciones que sucedan en tu Broker y conecta con clientes con intenciones serias de inversores reales.
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